Checklisten und Infos für Konsumenten

1. Anlageprodukte

Die „Checkliste Anlageprodukte“ beinhaltet folgende Fragen:

1. Frage: Welche Anlageziele verfolge ich?
2. Frage: Wie hoch ist das Risiko des Anlageprodukts?
3. Frage: Kann ich mir die Risiken leisten?
4. Frage: Verfüge ich nach der Veranlagung noch über ausreichend Geld, um nicht vorhergesehene Investitionen tätigen zu können?
5. Frage: Wie hoch sind die Gesamt-Kosten des Produktes?
6. Frage: Wie lange bin ich an die Veranlagung gebunden?
7. Frage: Besteht eine Garantie, dass ich das investierte Kapital jedenfalls zurück erhalte? Wer garantiert mir?
8. Frage: Wer sind meine Produktpartner?
9. Frage: Wer ist mein Vertriebspartner? Wer ist mein Ansprechpartner?
10. Frage: Wie lauten die Ausführungs- bzw. Durchführungsbestimmungen?

2. Goldkauf

Die „Checkliste Goldkauf“ beinhaltet folgende Fragen:

1. Frage: Wer darf in Österreich Gold und Edelmetalle als Anlage vermitteln?
2. Frage: Wie viel Gold und Edelmetall sollte in meinem Portfolio enthalten sein?
3. Frage: In welcher Form kaufe ich Gold und Edelmetalle?
4. Frage: Worauf sollte ich beim Ankauf von physischem Gold und anderen Edelmetallen besonders achten?
5. Frage: Wie werden Gold und andere Edelmetalle gemessen?
6. Frage: Was gibt es sonst noch Wissenswertes über Gold und andere Edelmetalle?

3. Kreditaufnahme

Die „Checkliste Kreditaufnahme“ beinhaltet folgende Fragen:

1. Frage: Habe ich die notwendigen Unterlagen übersichtlich zusammengestellt?
2. Frage: Wie sieht meine Bonität (Kreditwürdigkeit, Kredit-Scoring) aus?
3. Frage: Welche Kreditsumme brauche ich, um mein Projekt zu verwirklichen? Wie hoch sind die relevanten Nebenkosten?
4. Frage: Wie viele Eigenmittel habe ich?
5. Frage: Ist mein Haushaltsplan vollständig?
6. Frage: Erhalte ich für mein Projekt eine Förderung? Unter welchen Voraussetzungen?

4. Krypto-Assets

Die „Checkliste Krypto-Assets“ behandelt folgende Fragen:

1. Frage: Welche Anlageziele verfolge ich?
2. Frage: Wie sind die einzelnen Begriffe rund um Krypto-Assets definiert?
3. Frage: Wo finde ich eine „offizielle“ Liste von österreichischen Dienstleistern von Krypto-Assets („Dienstleister in Bezug auf virtuelle Währungen“)?
4. Frage: Was sind die Gemeinsamkeiten zwischen Krypto-Assets und Fiatgeld (z.B. EUR, USD, CHF)?
5. Frage: Was sind die Unterschiede zwischen Krypto-Assets und Fiatgeld?
6. Frage: Was sind die möglichen Vorteile von Krypto-Assets?
7. Frage: Was sind die möglichen Nachteile von Krypto-Assets?
8. Frage: Was sind die möglichen Risiken von Krypto-Assets?
9. Frage: Was ist eine Wallet?
10. Frage: Welche unterschiedlichen Arten von Wallets gibt es?
11. Frage: Was passiert, wenn ich meine Wallet verliere?
12. Frage: Kann ich als unerfahrener Anleger auch in Krypto-Assets investieren oder können das nur Profis, Coder oder die Generation Z?
13. Frage: Woran erkenne ich einen Krypto-Scam?
14. Frage: Exkurs: Was ist Bitcoin?
15. Frage: Exkurs: Was ist Mining?

5. Pensionsvorsorge

Die „Checkliste Pensionsvorsorge“ beinhaltet folgende Fragen:

1. Frage: Wie informiere ich mich über meine zu erwartende Pension?
2. Frage: Welche der folgenden Faktoren treffen auf mich zu (Handlungsbedarf)?
3. Frage: Wie viel Geld möchte / muss ich in der Pension zur Verfügung haben? Wie ist mein gewünschter Lebensstandard in der Pension?
4. Frage: Wie kann ich meinen gewünschten Lebensstandard erreichen?
5. Frage: Wie viel kann ich tatsächlich ansparen?

6. Persönliche Krisenabsicherung

Die „Checkliste Persönliche Krisenabsicherung“ beinhaltet folgende Fragen:

1. Frage: Kann ich bzw. meine Familie weiterhin den Lebensunterhalt bestreiten, wenn ich kurzfristig arbeitslos bin?
2. Frage: Kann ich mir meine Wohnung auch alleine leisten?
3. Frage: Ist die Finanzierung einer mittelgroßen Investition (z.B. Neuanschaffung Kfz, Komplettausfall der Heizungsanlage) in den nächsten drei Jahren gesichert?
4. Frage: Plane ich eine langfristige Investition wie z.B. Hausbau/Wohnungssanierung und spare ich bereits dafür?
5. Frage: Kenne ich meinen voraussichtlichen Pensionsanspruch und habe ich für diesen Lebensabschnitt ausreichend vorgesorgt?
6. Frage: Bin ich oder meine Familie in einem Unglücksfall (Unfall, Krankheit) abgesichert?
7. Frage: Sind meine bestehenden Vermögenswerte ausreichend verteilt?
8. Frage: Wurde bei der Streuung bedacht, dass mein Geld von mehr als einem Institut gehalten bzw. verwaltet wird?
9. Frage: Sind in meiner Vermögensverteilung auch Risikoanlagen? Bin ich über die Höhe des Risikos ausreichend informiert?
10. Frage: Kann ich im Notfall Kosten einsparen ohne meine Absicherung bzw. meinen Lebensstandard drastisch einschränken zu müssen? Gibt es dafür Sparpotenziale?
    

7. Pfandleihe

Die „Checkliste Pfandleihe“ beinhaltet folgende Fragen:

1. Frage: Was ist ein Pfanddarlehen?
2. Frage: Was kann Pfandgegenstand sein?
3. Frage: Wie funktioniert die Belehnung?
4. Frage: Wie hoch ist das Darlehen?
5. Frage: Was ist ein Pfandschein?
6. Frage: Innerhalb welcher Frist müssen Pfanddarlehen zurückgezahlt werden?
7. Frage: Was kostet ein Pfanddarlehen?
8. Frage: Was passiert, wenn das Pfand nicht ausgelöst wird?
9. Frage: Was ist beim Sonderfall der Verpfändung und Weiterbenutzung von Kfz zu beachten (Kfz-Pfand)?
10. Frage: Wie werden Pfandgegenstände gesichert?
11. Frage: Pfanddarlehen - weshalb?
12. Frage: Welche weiteren Tipps gibt es zu beachten?

Stand: 24.02.2023