Artikel zu Gewerbliche Vermögensberatung
Information des Fachverbands Finanzdienstleister
Lesedauer: 4 Minuten
Weiterführende Informationen zum Berufsbild Gewerblichen Vermögensberatung finden Sie unter dem Stichwort Gewerbliche Vermögensberatung in der Wissensdatenbank des Fachverbands.
1. Die Gewerbliche Vermögensberatung
Der Artikel "Gewerbliche Vermögensberatung" behandelt folgende Fragen:
- Was versteht man unter "Gewerblicher Vermögensberatung"?
- Was bedeutet "reglementiertes Gewerbe"? Ist das Gewerbe der Gewerblichen Vermögensberatung ein reglementiertes Gewerbe?
- Was versteht man unter "Zuverlässigkeitsgewerbe"? Ist das Gewerbe der Gewerblichen Vermögensberatung ein Zuverlässigkeitsgewerbe?
- Welche Formen der Gewerbeberechtigungen der Gewerblichen Vermögensberatung gibt es?
- Benötigt der Gewerbliche Vermögensberater eine Vermögensschaden-haftpflichtversicherung? Wie hoch ist die Mindestversicherungssumme?
- In welcher Bestimmung wird der Gewerbeumfang definiert?
- Welche Bereiche umfasst die Gewerbliche Vermögensberatung?
- Welche Tätigkeiten anderer Berufsgruppen überschneiden sich mit jener der Gewerblichen Vermögensberatung?
- Kann ein Gewerblicher Vermögensberater im B2B-Bereich tätig werden?
- Was versteht man genau unter "Beratung"?
- Ist die Beratung über alle Finanzinstrumente zulässig?
- Welche Voraussetzung muss gegeben sein, um auch über Finanzinstrumente iSd WAG 2018 beraten zu dürfen?
- Was versteht man genau unter "Vermittlung"?
- Ist die Vermittlung aller Finanzinstrumente zulässig?
- Was versteht man unter "Berufsrecht"?
- Welche Arten von Veranlagungen und Investitionen dürfen Gewerbetreibende der Gewerblichen Vermögensberatung selbstständig vermitteln?
- Darf ein Gewerbetreibender der Gewerblichen Vermögensberatung über Kredite beraten und diese vermitteln?
- Von wem dürfen Bausparverträge vermittelt werden?
- Ist die Vermittlung von allen Versicherungen erlaubt?
- Welche Arten von Versicherungen darf ein Gewerbetreibender der Gewerblichen Vermögensberatung beraten und vermitteln?
- Wie sieht es mit Unternehmensbeteiligungen nach dem KMG aus?
- Wann darf ein Gewerbetreibender der Gewerblichen Vermögensberatung über Finanzinstrumente beraten und vermitteln?
- Welche Voraussetzungen müssen gegeben sein, um auch Finanzinstrumente iSd § 3 WAG 2018 vermitteln zu dürfen?
- Darf ich als Gewerblicher Vermögensberater über Krypto-Assets beraten und diese vermitteln?
- Sind Gewerbliche Vermögensberater zur Weiterbildung gesetzlich verpflichtet?
- Wann beginnt die Weiterbildungsverpflichtung?
- Welche Weiterbildungspflicht trifft zu, wenn das Gewerbe der Gewerblichen Vermögensberatung eingeschränkt ist?
- Welche Auswirkungen hat eine Ruhendmeldung auf die Weiterbildungsverpflichtung?
- Werden auch Produktschulungen angerechnet?
- Sind Gewerbliche Vermögensberater Auftragsverarbeiter oder Verantwortliche nach DSGVO
- Was gilt, wenn ein Gewerblicher Vermögensberater als Erfüllungsgehilfe (Wertpapiervermittler oder vertraglich gebundener Vermittler) tätig ist?
- Was gilt, wenn ein Gewerblicher Vermögensberater als Bausparvermittler tätig ist?
- Was ist als Verantwortlicher zu beachten?
- Was ist als Auftragsverarbeiter zu beachten?
2. Die Gewerbliche Vermögenberatung und grenzüberschreitende Tätigkeiten in der EU – Fallbeispiele
Der Artikel "Die Gewerbliche Vermögenberatung und grenzüberschreitende Tätigkeiten in der EU – Fallbeispiele" behandelt folgende Fragen:
- Was besagt die Dienst- und Niederlassungsfreiheit in der EU allgemein?
- Wo ist die Dienst- und Niederlassungsfreiheit im Finanzdienstleistungsbereich geregelt?
- Was bedeutet "Passporting"?
- Welche Vorschriften sind bei der Erbringung von Finanzdienstleistungen innerhalb der EU bzw. des EWR einschlägig?
- Welche Vorschriften sind für die Gewerbliche Vermögensberatung innerhalb der EU bzw. des EWR einschlägig?
3. Der Vertraglich gebundene Vermittler
Der Artikel "Vertraglich gebundener Vermittler" (vgV) behandelt Fragen:
- Worauf basiert die Tätigkeit des vertraglich gebundenen Vermittlers?
- Was muss man erfüllen, um als vgV tätig sein zu dürfen?
- Für welche Rechtsträger darf ein vgV tätig werden?
- Darf ein vgV gleichzeitig ein Wertpapiervermittler sein?
- Welche Leistungen dürfen vgV anbieten?
- Wie funktioniert die Haftung?
- Gibt es eine Registrierungspflicht?
- Dürfen vgV EU-weit tätig sein?
- Unter welchen Bedingungen können vgV die Niederlassungsfreiheit und die Dienstleistungsfreiheit nützen?
- Kann ein vgV Subvermittler in Anspruch nehmen?
- Ist die Tätigkeit des VgV eine selbstständige oder unselbstständige Tätigkeit?
- Wann tritt die Verschwiegenheitspflicht eines vgV außer Kraft?
- Was versteht man unter einer „relevanten Person“? Ist ein vgV eine relevante Person?
- Kann ein vgV gleichzeitig eine Konzession als Rechtsträger (z.B. als WPDLU) besitzen?
- Was sind die Unterschiede des vgV zum Wertpapiervermittler (WPV)?
4. Schuldnerberatung und Gewerbliche Vermögensberatung
Der Artikel "Die Schuldnerberatung - Reichweite und Abgrenzung bei Ausübung der Gewerblichen Vermögensberatung" behandelt folgende Fragen:
- Welche Tätigkeit umfasst die Schuldnerberatung?
- Was sind "staatlich anerkannte Schuldnerberatungsstellen"?
- Dürfen Gewerbetreibende der Gewerblichen Vermögensberatung die Tätigkeit der "Schuldnerberatung" ausüben?
- Welchen Hinweis hat ein Kreditvermittler vor Umschuldungen bei Gefahr der Zahlungsunfähigkeit im Rahmen der Privatkreditvermittlung zu geben?
- Ist beim Gewerbetreibenden der Gewerblichen Vermögensberatung im Rahmen der Tätigkeit der "Schuldnerberatung" auch die Vertretungstätigkeit vor Gericht umfasst?
- Hat ein Gewerblicher Vermögensberater, dessen Tätigkeit auf die Schuldnerberatung eingeschränkt ist, eine Vermögensschadenhaftpflichtversicherung abzuschließen?
5. Umsatzsteuer bei Finanzdienstleistungen – Beratung versus Vermittlung“
Der Artikel "Umsatzsteuer bei Finanzdienstleistungen – Beratung versus Vermittlung" behandelt folgende Fragen:
- Welche Tätigkeiten übt ein Gewerblicher Vermögensberater grundsätzlich aus?
- Wie wird die Beratung definiert?
- Was bedeutet Vermittlung?
- Was ist der Unterschied zwischen Beratung und Vermittlung?
- Welche Möglichkeiten des Entgelts bestehen bei einem Finanzdienstleister?
- Wann erhält ein Finanzdienstleister ein Entgelt?
- Was ist die Umsatzsteuer?
- Wann unterliegt eine Leistung der Umsatzsteuerpflicht?
- Was bedeutet echte und unechte Umsatzsteuerbefreiung?
- Wer leistet Umsatzsteuer?
- Was bedeutet die Kleinunternehmerregelung?
- Wie hoch ist die jährliche Umsatzgrenze, damit die Kleinunternehmerregelung Anwendung findet?
- Was muss bei der Berechnung der Umsatzgrenze berücksichtigt werden?
- Welche Finanzdienstleister sind von der Umsatzsteuer inwiefern betroffen?
- Unterliegt die Wertpapierberatung der Umsatzsteuer?
- Unterliegt die Wertpapiervermittlung der Umsatzsteuer?
- Welche konkreten Wertpapiere unterscheidet man?
- Was ist bei der Bestandsprovision zu beachten?
- Was bedeutet Qualitätsverbesserung im Zusammenhang mit einer Provision?
- Was bedeutet ein Beraterwechsel hinsichtlich der Provision?
- Was gilt bei Initiatorenfees?
- Was gilt bei der Portfolioverwaltung?
- Was gilt bei der Verwaltung von Sondervermögen?
- Was gilt bei Devisentermin- und Devisenoptionsgeschäfte?
- Was gilt bei Anlagegold?
- Was gilt bei Silber oder Edelmetallen?
- Was gilt bei Kryptowährungen?
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