BILDUNGS-KickOff 2024

1. Feedback

Zum bereits achten Mal wurde in den Kalenderwochen 3 und 4 des Jahres 2024 die führende Weiterbildungsveranstaltung für Berufsangehörige der Gewerblichen Vermögensberatung und Wertpapiervermittlung abgehalten: der Bildungs-KickOff 2024. Die Fachorganisationen der Finanzdienstleister aus allen Bundesländern gestalteten ein vielseitiges Programm für diese Veranstaltung.

Zudem gab es für die Veranstaltung einen neuen Anmelderekord. Insgesamt 2.597 Personen meldeten sich für den BKO 2024 an. 17.424 Teilnehmer in 10 Webinaren – somit im Schnitt 1.742 pro Veranstaltung. Das heißt, es wurden 77.910 Stunden Weiterbildung zur Verfügung gestellt, wobei 55.272 Stunden live abgerufen wurden. Die Zufriedenheitsrate liegt bei über 98,4 %; mehr dazu erfahren Sie in der Feedback-Präsentation.

2. Nachbericht

1. Tag | 16.01.2024

Modul 4 – Wertpapiere
Fachgruppe Wien

Den Vormittag moderierte der Obmann der Fachgruppe Finanzdienstleister Wien, KommR Eric Samuiloff.

Zunächst präsentierte Dr. Christoph Schneider eine umfassende Analyse des aktuellen wirtschaftlichen Umfelds mit Fokus auf Asien/China, den USA, der EU und Österreich. Dabei wurden Herausforderungen für den Wirtschafts- und Arbeitsstandort Österreich eingehend betrachtet. Anschließend konzentrierte sich Dr. Rolf Majcen in seiner Präsentation auf das Verständnis der grundlegenden Portfolioverwaltung und sensibilisierte für Aspekte im Zusammenhang mit Marktmissbrauch.

Modul 9 – Lebens- und Unfallversicherungen
Fachgruppe Niederösterreich

Am Nachmittag empfing der niederösterreichische Obmann, Michael Holzer, die Teilnehmer zum Modul 9 - Lebens- und Unfallversicherungen.

Im ersten Vortrag präsentierte Fachverbandsobmann KommR Mag. Hannes Dolzer seine Studie über den Ertragsvergleich fondsgebundener Lebensversicherungen, welche auch in die laufenden Diskussionen zu einem potentiellen Provisionsverbot auf europäischer Ebene eingebracht wurde. Im Anschluss analysierte Stefan Otto in seinem Vortrag die Herausforderungen im Pensionssystem und zeigte potenzielle Lösungswege unter Einbeziehung von Kryptowährungen, künstlicher Intelligenz und Robotik auf. Der letzte Vortrag des Tages von DI Maximilian Schwaiger mit behandelte die Konzepte der Verlustaversion, Risikobewertung und Prämienkalkulation in Unfall- und Lebensversicherungen.

2. Tag | 17.01.2024

Modul 1 − Allgemeines Berufsrecht
Fachgruppe Oberösterreich

Mag. Norbert Eglmayr, Fachgruppenobmann Oberösterreich, moderierte den zweiten Tag.

Die Präsentation von Ing. Mag. Peter Stabauer beleuchtete dabei zuerst umfassend die Vorschriften zur Prävention von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung, wobei insbesondere auch die Pflichten gegenüber Kunden sowie die Melde- und Aufbewahrungspflichten im Detail erläutert wurden. In der Präsentation von KommR Dr. Herbert Samhaber lag der Fokus hingegen auf den Begriffsbestimmungen zu Finanzprodukten, Wertpapieren und Veranlagungen. Auch damit zusammenhängende rechtliche Normen wurden behandelt.

3. Tag | 18.01.2024

Modul 2 − Verbraucherschutzrecht
Fachvertretung Burgenland

Fachgruppenobmann Mag. Manfred Ollram führte in den dritten Tag des BKO 2024 ein.

Der Vortrag von Mag. Cornelius Necas mit dem Titel „Besteuerung von Kapitalvermögen und Steuer Highlights für Finanzdienstleister“ behandelte spezifische steuerliche Themen im Finanzsektor.

Ein Fokus lag dabei auf der Besteuerung von in- und ausländischem Kapitalvermögen sowie der steuerlichen Behandlung von Kapitalanlageprodukten. Auf der anderen Seite beleuchten RA Dr. Bernd Fletzberger und RA Mag. Sanijel Ficulovic in ihrer Präsentation das Fernfinanzdienstleistungsgesetz (FernFinG).

Zusätzlich gaben sie einen Ausblick auf bevorstehende Änderungen durch die neue EU-Richtlinie im Bereich des Fernabsatzes von Finanzprodukten.

4. Tag | 19.01.2024 

Modul 7 - Finanzierungen
Fachgruppe Tirol

Tag 4 wurde von Fachgruppenobmann Dr. Michael Posselt eröffnet.

Die Präsentationen von Christoph Kirchmair und Pablo Viveros, MSc befassten sich mit aktuellen Herausforderungen in der Finanzierung. Kirchmair analysierte dabei die Entwicklung des Finanzvermögens in Österreich, die Kreditvolumina seit der Zinswende und beleuchtete Chancen und Herausforderungen für Berater. Viveros erläuterte daran anknüpfend Lösungsansätze zur Bewältigung der aktuellen Problemstellungen. Mag. Fleming Eibel erläuterte hingegen unter anderem die Vorgaben zu Zwischenfinanzierungen sowie die Standardisierungsprozesse der Banken.

5. Tag | 22.01.2024

Modul 8 - Recht der Versicherungsvermittlung
Fachgruppe Salzburg

Der fünfte Tag wurde von Fachgruppenobfrau Margit Eidenhammer begleitet.

RA Dr. Raphael Toman, LL.M. ging in seiner Präsentation zuerst auf die Retail Investment Strategy (RIS) ein und analysierte die potentiellen Auswirkungen auf den Versicherungsvertrieb. Dabei wurden Aspekte wie das Provisionsverbot, IDD-Änderungen, Anpassungen der PRIIP-VO behandelt. RA Mag. Stephan Novotny beleuchtete darauffolgend in seinem Vortrag spezielle Regelungen zur Kündigung und zum Rücktritt bei Versicherungsverträgen, wobei er insbesondere auf aktuelle Gerichtsentscheidungen einging.  

6. Tag | 23.01.2024

Modul 6 – Recht der Finanzierungsvermittlung
Fachgruppe Kärnten

Tag 6 wurde von Fachgruppenobmann Mag. Herwig Miklin eröffnet.

Im ersten Vortrag führte Dr. Alexander Kern, MSc durch die Grundlagen der Pfandbriefgesetzgebung. Dabei wurde insbesondere das Zusammenspiel zwischen Kapital- und Kreditmarkt erläutert. Mag. Laurenz Benndorf, BSc behandelte anschließend in seiner Präsentation die Grundlagen zur Kreditvermittlung und gab damit zusammenhängend spannende Einblicke zu den Themen Kreditbearbeitungsgebühren und Vermittlerprovisionen. Franz Tschematschar gab abschließend einen umfassenden Einblick in den Leasingmarkt sowie diesen unterschiedliche Finanzierungsarten.

7. Tag | 24.01.2024

Modul 5 – Recht der Veranlagungsvermittlung und Veranlagungen
Fachgruppe Vorarlberg

Fachgruppenobmann Arnold Tollinger führte in den siebten Tag des BKO ein.

Das Modul behandelte Schlüsselthemen im wirtschaftlichen Kontext. So analysierte MMag. Louis Obrowsky die Herausforderungen am Immobilienmarkt, insbesondere die Langzeitentwicklung der Preise und das optimale Timing von Investitionen. RA Mag. Martin Pichler gab im Rahmen der nächsten Präsentation einen Überblick über aktuelle Entwicklungen im Veranlagungsrecht gemäß dem Kapitalmarktgesetz. Mag. Birgit Schmolmüller beleuchtete im letzten Vortrag des Tages schließlich die Rolle von Private Equity als Investment.

8. Tag | 25.01.2024

Modul 3 – Recht der Wertpapiervermittlung
Fachgruppe Steiermark

Herr Markus Kohlmeier, Obmann der Fachgruppe Steiermark, eröffnete den achten Tag.

Der Vortrag von KommR Mag. Hannes Dolzer analysierte die – für die Finanzdienstleister bedeutende - Retail Investment Strategy aus interessenspolitischer Perspektive und erläuterte dabei die Ziele der Europäischen Kommission. RA Mag. Martin Pichler erklärte anschließend die neuen WAG 2018-Konzessionstatbestände sowie regulatorische Neuerungen im Wertpapierhandel, Eigenhandel und Depotgeschäft. Beide Vorträge boten Einblicke in aktuelle Veränderungen und deren Auswirkungen auf die Finanzbranche.

9. Tag | 26.01.2024

9:00 – 12:15 Uhr | Modul 10 - MiFID/FM-GwG/Wissensvertiefung
Fachverband Finanzdienstleister 

Modul 10 - Wissensvertiefung
Fachverband Finanzdienstleister

Das letzte Modul des BILDUNGS-KickOff 2024 moderierte Fachverbandsobmann KommR Mag. Hannes Dolzer. Dieses wurde in diesem Jahr erstmals eingeführt und bot Teilnehmern die Möglichkeit, sich im MiFID-Bereich vertiefend weiterzubilden.

Alexander Mares, MA sowie Mag. Birgit Moser, LLM stellten zunächst umfassend die Rolle der FMA im Bereich der Prävention von Geldwäscherei und Terrorismusfinanzierung dar. Anschließend erklärte Mag. Kerstin Stadler, MA, welche Vorgaben bei der Abfrage der Nachhaltigkeitspräferenzen zu beachten sind. Mag. Adrian Trif konzentrierte sich hingegen auf die neuen Vorgaben des Digital Operational Resilience Acts (DORA).

3. Anrechnungsmöglichkeiten

Auflistung nach Lehrplänen:

• Lehrplan GVB, 11.7.2019
  Modul 1 bis 9: je 3 Stunden (insgesamt 27 Stunden)
• Lehrplan WPV, 11.7.2019
  Modul 1 bis 4: je 3 Stunden (insgesamt 12 Stunden)
• Lehrplan Versicherungsmakler, 11.7.2019
  Modul 1: 9 Stunden, Modul 2: 3 Stunden (insgesamt 12 Stunden)
• Lehrplan Versicherungsagenten, 12.7.2019
  Modul 1: 9 Stunden, Modul 2: 3 Stunden (insgesamt 12 Stunden)

Anrechnung der Weiterbildung je 3 Stunden: 

4. Fragen und Antworten zum BKO 2024

5. Sponsoren

Die RWB ist Spezialist für Private Equity und Marktführer im deutschsprachigen Raum im Bereich Private Equity-Investments für Privatkunden. Über Dachfonds können sich österreichische Anleger an wachstumsstarken, mittelständischen Unternehmen weltweit und somit an der Crème de la Crème der Realwirtschaft beteiligen. Mittelständisches Private Equity wirkt bekanntermaßen als Stabilitätsanker und Renditetreiber im Kundenportfolio und wird weltweit auch von Privatanlegern immer stärker eingesetzt.

WWK Versicherungen: Finanzstark, ausgezeichnete Produkte und hohe Servicestandards

Die 1884 in München gegründeten WWK Lebensversicherung a. G. zählt mit Beitragseinnahmen von über 1,3 Mrd. Euro zu den größten 20 Lebensversicherungen in Deutschland. Geführt wird das Unternehmen als Versicherungsverein auf Gegenseitigkeit. Als solcher ist die WWK ausschließlich ihren Kunden, also den Mitgliedern, verpflichtet und agiert unabhängig von Aktionärsinteressen. Solidität und Finanzstärke zeichnen die WWK aus. 

Auf das Geschäftsvolumen bezogen ist die Gesellschaft seit langer Zeit einer der substanz- und eigenkapitalstärksten Lebensversicherer in Deutschland. Regelmäßig analysieren Rating-Institute und Fachmedien die Finanzstärke der deutschen Lebensversicherer. Das Ergebnis: Die WWK erreichte im Jahr 2023 unter den größten 25 Gesellschaften bereits zum wiederholten Mal die höchste Substanzkraftquote. Von der DFSI Ratings GmbH und Metzler-Ratings wird die WWK mit der Bestnote AAA ausgezeichnet.

Auf der Produktseite zählt die WWK mit einer Reihe ausgezeichneter Produkte zu den ersten Adressen für das Thema Vorsorge und Absicherung. In Österreich bietet der Versicherer die neue, äußerst leistungsstarke Fondspolizze WWK Premium FondsRente 2.0, die Ablebens­versicherung WWK Premium Risk und die Grundfähigkeits- und Berufsunfähigkeitsschutz WWK BioRisk an.

Die HYPO NOE Landesbank ist die größte und älteste Landes-Hypothekenbank Österreichs. Als eine der führenden Hypothekenbanken Österreichs bietet sie Öffentlichen Hand, Immobilien- und Unternehmenskund:innen umfassende Finanzdienstleistungen aus einer Hand. Das Produktportfolio fokussiert auf die Finanzierung klassischer und sozialer Infrastruktur, gemeinnützigen und gewerblichen Wohnbau und großvolumige Immobilienprojekte.

Dabei legt die HYPO NOE vor allem Wert auf persönliche und individuelle Beratung, um alle Fragen und Anliegen ihrer Kund:innen berücksichtigen zu können. 

Über das Filialnetzwerk im Niederösterreich und Wien profitieren so auch Privatkund:innen von der persönlichen Beratungskompetenz mit Schwerpunkt in der Wohnbaufinanzierung. Darüber hinaus ergänzt die HYPO NOE persönliche Beratungskompetenz mit erstklassigen digitalen Services, wie etwa dem Online-Tool wohnrechner.at. 

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Stand: 29.01.2024