Finanzdienstleister, Fachgruppe
Versicherungsvermittlung
Information des Fachverbands Finanzdienstleister
Lesedauer: 2 Minuten
1. Die Versicherungsvermittlung und IDD
Der Artikel „Die Versicherungsvermittlung und IDD“ (Stand: Dezember 2018) behandelt folgende Fragen:
- Was ist die IDD? Was ist die IMD II?
- Bis wann muss die IDD umgesetzt werden?
- Welche wesentlichen Neuerungen bringt die IDD?
- Was sind delegierte Rechtsakte?
- Welche Bestimmungen können in Form von delegierten Rechtsakten konkretisiert werden?
- Angestellte von Versicherungsunternehmen von der IDD umfasst?
- Was gilt als Versicherungsvertrieb?
- Ist der Internetvertrieb umfasst?
- Wer gilt als Versicherungsvertreiber?
- Wie sieht es mit der Anwendung auf Versicherungsvermittler in Nebentätigkeit aus?
- Welche Tätigkeiten darf ein Gewerblicher Vermögensberater ausüben?
- Welche Arten von Versicherungen darf er vermitteln?
- Welche Tätigkeiten umfasst die Versicherungsvermittlung im Konkreten?
- Wer ist de facto zur Ausübung der Versicherungsvermittlung berechtigt?
- Was ist der Unterschied zwischen einem Versicherungsagenten und einem Versicherungsmakler?
- Was bedeutet „Statusklarheit“?
- Ist die Versicherungsvermittlung einem Nebenrecht bzw Nebengewerbe zugänglich?
- Wen trifft die Weiterbildungsverpflichtung?
- In welchem Ausmaß besteht die Weiterbildungspflicht?
- Welchen Sinn und Zweck verfolgt die Weiterbildungsverpflichtung?
- Was versteht man unter Haftung?
- Wer haftet bei Fehlern eines Versicherungsvermittlers?
- Wann benötigt man eine Berufshaftpflichtversicherung?
- Gibt es andere Möglichkeiten, die anstelle einer Berufshaftpflichtversicherung abgeschlossen werden können bzw den Zweck ebenso erfüllen?
- Was ist eine Nachhaftung?
- Was ist eine Deckungsgarantie?
- Wozu dient das Versicherungsvermittlerregister?
- Von wem wird das Versicherungsvermittlerregister geführt?
- Welche Wirkung hat das Versicherungsvermittlerregister?
- Gibt es ein Register, in dem alle Versicherungsvermittler der EU aufgelistet sind?
- Welche Angaben hat ein Versicherungsvermittler über sich anzugeben?
- Welche wichtige Offenlegungspflicht haben Versicherungsvermittler?
- In welcher Form hat ein Versicherungsvermittler seine Informationspflichten zu erfüllen?
- Ist eine mündliche Auskunftserteilung des Versicherungsvermittlers zulässig?
- Wann hat der Versicherungsvermittler seiner Informationspflicht nachzukommen?
- Welche Konsequenz hat die Verletzung der Informationspflichten für den Versicherungsvermittler?
- Wie lautet der allgemeine Grundsatz der Wohlverhaltensregeln?
- Sind die Informationen kostenlos?
- Welche Berichtspflicht trifft den Vertreiber?
- Welche Aufzeichnungspflicht gibt es?
- Wann ist eine Geeignetheitserklärung zu erstellen?
- Was ist ein Versicherungsanlageprodukt?
- Was ist ein Interessenkonflikt? Welche Grundsätze sind gegebenenfalls einzuhalten?
- Ist ein Vertrieb ohne Beratung möglich?
- Wann ist ein Eignungstest oder Angemessenheitstest durchzuführen?
- Ist Execution-Only in jedem Fall möglich?
- In welchem Fall darf ein Versicherungsvermittler für seine Beratung ein Honorar verlangen?
- Wie steht eine Honorarvereinbarung für eine Beratung einem darauffolgenden Versicherungsvertragsabschluss gegenüber?
- Was zählt zur Vergütung?
- Welche Art von Vergütung ist verboten?
- Ist der Versicherungsvertreiber verpflichtet offen zu legen, wie sich seine Vergütung zusammensetzt? Wenn ja, wann?
- Ist der Versicherungsvertreiber in jedem Fall verpflichtet, die Höhe seiner Vergütung offen zu legen?
- Was ist eine persönliche Empfehlung?
- Was ist der Wünsche-Bedürfnis-Test?
- Wann sind Querverkäufe möglich?
- Wann besteht ein Kopplungsverbot?
- Was ist der Sinn und Zweck des Produktgenehmigungsverfahrens?
- Welche Rahmengrundsätze sind dabei zu beachten?
- Welche konkreten Verpflichtungen treffen den Hersteller?
- Welche konkreten Verpflichtungen treffen den Versicherungsvertreiber?
- Wann kann ein Versicherungsvermittler in einem anderen EU-Mitgliedstaat tätig werden?
- Wen trifft die Haftung bei fehlerhafter oder unterlassener Information?
- Welchen Inhalt hat die Kundeninformation zu enthalten? Form?
- Welche Sanktionen können drohen?
- Inwieweit gilt die Veröffentlichungspflicht?
- Worauf legt die Aufsicht künftig wert?
- Was gibt es im Zusammenhang mit der IDD noch zu wissen?
2. IDD - Insurance Distribution Directive
Aktuelles zur Umsetzung der Versicherungsvertriebsrichtlinie (RL 2016/97/EU) finden Sie unter www.wko.at/idd.
Stand: 17.09.2019